” المركز الوطني” البدء في إصدار الدليل الاسترشادي للتخلص من المعاملات المالية غير الآمنة –

بدأ المركز الوطني لتطوير القطاع غير الربحي في إصدار نسخ من الدليل للتخلص من المعاملات المالية غير الآمنة التي تتم داخل القطاعات غير الربحية ، وذلك لحماية هذه الجهات من ارتكاب بعض أخطاء المعاملات المالية والتمويلية. خلال تعاملهم مع بعض الشركات الخاصة أو الجهات الحكومية ، والمقصود بالقطاع غير الربحي هو المنظمات والهيئات المنشأة لأغراض غير ربحية على سبيل المثال الخير والتضامن وكل ما يهدف إلى بناء المجتمع وتنمية الأسرة.

الأهداف الإرشادية

ذاك الدليل هو ثمرة جهود العاملين في المركز الوطني لتنمية القطاعات غير الربحية التي لا تهدف إلى الحصول على أموال ، بل الهدف هو المنفعة العامة للناس ، من أجل تثقيفهم حول عمليات الاحتيال التي ربما يواجهون ويصدرون القوانين والنظام ويصدرون دليل تطوير كيان المنظمة ، ومن أبرز الأهداف التي يسعى ذاك الدليل إلى تحقيقها هي:

• توعية المنظمات بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• حماية هذه القطاعات من الإرهابيين.
• مساعدة المنظمة على تحقيق المواد في النظام واللوائح.

الفئات المستهدفة في الدليل

حرصاً من المركز الوطني السعودي على توعية القطاعات غير الربحية بالمعاملات المالية غير الآمنة ، فقد وضع بعض اللوائح واللوائح التنفيذية لحماية هذه القطاعات والقدرة على تحقيق أهدافها بيسر ودون صعوبة ، ومن أهم الفئات المستهدفة في ذاك العمل. المرشد:

1. أعضاء مجلس الإدارة من المنظمات غير الهادفة للربح.
2. الرؤساء والمديرون التنفيذيون في المنظمة غير الربحية.
3. المديرين الماليين الذين يعملون في منظمة غير ربحية.
4. المحاسبون والعاملون القانونيون في القطاعات غير الهادفة للربح.
5. مدقق حوكمة القطاع.
6. الجهة المانحة أو المستفيدة من القطاع.

ما هي عملية غسيل الأموال ومراحلها

ظهرت عمليات غسيل الأموال بشكل ملفت للانتباه في نهاية القرن الماضي ، خاصة في الولايات المتحدة الأمريكية ، حيث يتم خلط الأموال غير المشروعة بأموال قانونية ، بهدف التستر على المصدر الحقيقي لتلك الأموال ، وقد أتاح ذلك فرصة للكثيرين. للمجرمين واللصوص الاستفادة بشكل إيجابي من جرائمهم. لقد جعلهم يتمتعون بالسلطة والمال كذلك ، وتعود أول عملية غسيل أموال إلى القرن الماضي ، حينما اشترت عصابة مافيا شركة ودمجت فيها أموالًا غير قانونية ، حيث مظهر ذلك تحديًا كبيرًا للحكومات والمال تمر عملية غسيل الأموال بثلاث مراحل وهي:

• الإيداع أو الاستبدال: هو إدخال مبلغ من الأموال غير المشروعة إلى بعض المؤسسات المالية في الدولة.
• التغطية: يتم فصل الأموال عن المصدر عن طريق استخدام الكثير من الطرق المعقدة.
• الاندماج: وضع أموال ذات منشأ غير مشروع في مشاريع على سبيل المثال شراء عقارات أو سلع تجارية أو أوراق مالية ، والحصول على عائد مشروع من هذه الأموال.